よくあるご質問

ファイナンシャルプランナーとは何ですか？

お客様の相談に応じて、金融資産の運用やライフプランに対する家計設計などをご提案するお金の専門家です。
家計の見直しや住宅購入資金・教育資金・老後資金等の準備、住宅ローンの借り換え、保険の見直しなど、お金に関することは何でもご相談ください。

無料相談でもファイナンシャルプランナーが相談に乗ってくれますか？

ご紹介による個別相談は60分無料でさせていただいておりますが、国家資格保持者のファイナンシャルプランナーが、対応させていただきます。

有料メニューの料金につきましては、別途お問合せください。

相談をすると、保険や投資信託などをしつこく勧誘されませんか？

絶対にありません。当社は、金融機関でよく聞くノルマ等がありません。
また当社は、お客様が自らの意思で行動されることを大切にしています。
相談内容がお役に立たないと判断された時点で、お断りいただいて結構です。

相談のできる、曜日・時間を教えて下さい。

事前にご連絡いただければ、曜日・時間を問わずご相談いただけます。

ライフプランを作る目的やメリットは何ですか？

人生には様々なイベント事があります。楽しみな事、心配な事、いろいろありますね。そんなイベント事には必ずお金が必要になります。今の生活スタイルで、将来に渡ってお金に困るような事がないのか、それとも大変な事になるのか・・・金銭的なシュミレーションをしてみましょう。特に若いご夫婦は、お互いの将来の夢や目的を確認し合う事もでき、より深い絆で生活することができると言われています。

今は資産と言えるものがありませんが、資産形成の相談してもいいですか？

大丈夫です。資産形成は現在貯えのない方こそ、始めることが大切です。

資産運用をする場合、どんな金融商品がいいですか？

金融商品は、それぞれの方の考え方や資産・収入状況によって異なります。
まずは一緒に考えてみましょう。

住宅ローンの借り入れや借り換えの相談はできますか？

ご相談ください。ライフプランに基づいた無理のない組み方のご提案もさせていただきます。

資産があまりなくても相続対策は必要ですか？

必要です。相続税対策も大切ですが、“争続”を避けるためにも、ぜひご相談ください。

会社や個人で加入している401Ｋ（確定拠出年金）の相談はできますか？

ご相談ください。制度のわかりにくい401Ｋについて、分かりやすく説明させていただきます。

また、企業型401Kの制度導入をお手伝い致します。社会保険料の削減にもつながり、会社経営されている方には勧めの制度です。